黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

2017-12-16 14:04| 发布者: fuwanbiao| 查看: 351| 评论: 0

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简介:央视财经(《经济与法》)广东省广州市有一个姓韩的银行行长,今年年初得知了一个让他既意外又惊喜的消息,他的一位亲戚在某个工地上挖出了一大批黄金,成色非常不错。这马上引起了这位银行行长极大的兴趣,决定去一 ...

央视财经(《经济与法》)广东省广州市有一个姓韩的银行行长,今年年初得知了一个让他既意外又惊喜的消息,他的一位亲戚在某个工地上挖出了一大批黄金,成色非常不错。这马上引起了这位银行行长极大的兴趣,决定去一看究竟。那这位行长的亲戚究竟是一个什么样的人,他怎么会如此幸运?他又是怎样挖出这么多的黄金的呢?这一切得从2016年1月的一个电话说起。
2016年的1月份的一天,韩先生突然接到了一陌生的号码打来的电话。对方称自己叫韩胜强,以前在一个宗亲会认识韩先生的。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

韩先生说,之前他确实曾经参加过广州地区的一个韩氏宗亲会,当时宗亲会上有几百号人,大家留了名片和手机号码,对于这个韩胜强,他不是印象很深,但由于都是同一宗亲的,也就感觉比较亲近。
在接下来的交往中,两个人总是吃吃喝喝,聊得也越来越投机。大约两个星期后,这个韩胜强向韩先生提出了一个请求。他搞土方工程,需要资金周转,想借200万元,韩先生当时说没有那么多钱。
毕竟认识时间还不不到一个月,韩先生不可能一下子借给韩胜强那么多钱,于是委婉的拒绝了对方。不过对方似乎也看出了韩先生的顾虑,于是靠近韩先生,告诉他了一个秘密。说他在工地施工的时候挖出了一大批黄金,有七、八十斤,可以抵押给韩先生。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

因为韩先生在银行工作,因此,当对方说出了这个数目之后,他很快在心理核算了一下这批黄金的价值,远远超过200万。
如此多的黄金,对方只要两百万的资金。韩先生在心里盘算了一下,这笔黄金自己到手后,至少能抵押五六百万,而盈余的资金自己私底下投资,也能有不少赚头。但是,作为一个银行的行长,自己只能私底下来操作这件事情,不能让任何人知道。不过,为了慎重起见,他还是咨询了他的一个朋友。朋友劝他不要轻信,最好先拿一些黄金过来检验一下。
随后,韩先生主动联系那个叫韩胜强的亲戚,要检验一下黄金的真假。双方约好在一家酒店见面,跟韩胜强一起来的还有一个自称是包工头的人。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

韩胜强就把韩先生带到了一个小门店,说是自己专门为了炼这批黄金的工作室,在工作室里,韩先生看见了大概几十公斤的黄金以及各种炼黄金的工具。而那个韩胜强让韩先生随机挑选了一块黄金。韩先生剪下一小块,拿到附近一家金店,经检验,黄金是真的。
检验的这块黄金是韩先生自己随机挑选的,检验黄金的金店也是韩先生自己指定的金店,而且整个检验过程,韩先生也是亲自见证的,眼睛都没有离开过。所以当时韩先生认为,这一切都是真的,不可能有假,自己可能真是要交好运了。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

在这次检验黄金后,韩先生便回到广州去筹钱。但是只凑到几十万元,便和韩胜强说先给他这么多,等黄金拿到手后,到广州找个朋友抵押,然后再把剩下的钱给他。
对于韩先生提出的方案,韩胜强也同意了,不过他也向韩先生提出了个要求,说这是和他一块合作的包工头的老板提出来的,他们只要美元。
于是,韩先生按照对方的说法,兑换了五万元的美金。双方约定还是在上次的那个宾馆见面,在停车场,韩先生将五万美元给了韩胜强。随后,韩先生在当地的银行提取了14万多元的人民币,也交给了韩胜强。在把这些钱交给韩胜强之后,韩先生被韩胜强带到了一个商场门口。上次一起过来的包工头拉来了一个红色箱子,把箱子放在韩先生的车上,打开了箱子,韩先生看到箱子里都是黄金。


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由于当时交易的地点是在闹市区的商场门口,人多眼杂,三个人迅速的完成了交易。
就这样,在商场门口交易完成后,韩先生就急匆匆的开车赶回广州。他此刻的心里是既紧张又兴奋,自己私底下进行了这样一笔交易,一转手,就有上百万的收益。回到广州之后,他马上把这些金子拿给他的朋友。让帮忙做个抵押,可是,当他朋友见到这笔金子之后说了一句话,让韩先生一下子感觉掉入万丈深渊。朋友说他举得这批黄金是假的。
自己随机挑选,亲自指定金店检验,又是亲眼看见检验过的黄金怎么可能是假的呢,韩先生怎么也不相信。但这个朋友告诉他,这些黄金的确是假的。这让韩先生顿时冒出了一身冷汗,打电话给韩胜强,已经打不通了。韩先生知道自己上当了,马上回到当地的派出所报案。


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这位姓韩的银行行长把自己的遭遇说了一遍。警方马上联想到,这个骗局和他们之前接到的几起案件很相似,
韩先生给警方描述完自己的遭遇后,警方马上就和之前的几起案件进行了串并。这几起案件中,事主对嫌疑人长相的描述,他们认识的过程以及交易的特点等等都非常的相似,因此,警方推测,这几起案件极有可能是同一伙人所为。而且,这一伙人相当的奸诈狡猾,以至于作案好几起,现在都没到案。那么,这一次,警方能否抓到他们,他们在韩先生的眼皮底下,能把几十斤的黄金变成假黄金,究竟用的是何种手段?


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

通过韩先生的描述,警方调取了他们曾经出现地方的一些监控录像。从这些监控资料中,能看到受害人以及嫌疑人的外貌特征,但对于嫌疑人所使用的车辆以及他们当时交易地点以及怎样交易的,并没有相关的监控资料。而且事后,这两个人的电话早已经打不通了。
警方通过技术手段,确定了嫌疑人的居住地在深圳,然而在深圳的茫茫人海之中,怎样才能找到视频中的那两名男子呢?
2016年的4月22日,警方再次利用技术手段,找到了其中一名嫌疑人正在一个广场打太极拳,随后对其进行了抓捕,在他的住处缴获了近五百斤公斤假黄金。但犯罪嫌疑人拒绝交代另一个犯罪嫌疑人的下落。


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不过此时,另外一名嫌疑人的动向,也早已经在警方的掌控之中。一个多月后,嫌疑人赖某也被警方抓获。
经过四个多月的努力,主要的犯罪嫌疑人吴某和赖某终于被警方抓获。那么,抓获后,这个吴某和赖某会不会对自己的犯罪事实进行交代,他们又是怎样操作,把上百斤的黄金,变成假的呢?
这个人名叫吴某和,福建漳州人。就是之前冒充在韩氏宗亲会上认识韩先生的所谓韩胜强。不过据他说,他之所以干用假黄金骗人,全是因为自己的一个姓赖的老乡。
据吴某和说,他和赖某泉是同乡。两人是在做建筑工地上的生意时认识的,已经很多年了。而用假黄金骗人的手段都是赖某策划并操作的。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

吴某和说,在这件事情当中,他只是配合赖某的计划,做一些打杂的事情。而据赖某泉说,在这件事情中,真正充当搬运工打杂的是自己,其他的一切都是吴某和操作的。
最终,警方通过大量的证据以及周边的调查,已经掌握了这两个嫌疑人的所有犯罪事实。他们先后在惠州地区作案三期,在东莞作案三起,诈骗总额五百多万元。
方鉴定,嫌疑人所用的这些黄金全部为假的,真正的黄金只有四个小碎块,总共21.73克。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

用20多克黄金和一堆铜锌混合物,竟能骗到如此大金额的钱财,嫌疑人用的是什么手段呢?
嫌疑人利用受害人“同姓三分亲”的心理,以认亲戚的名义和对方挂上钩后,他们会选择一个恰当的时机,抛出自己的诱饵。
据警方调查了解,两名嫌疑人选择目标后,会对这个对象做了全方位的了解。首先,这个人必须要有钱,因为买黄金的人,没有经济实力是不行的。其次,这个人要有点对黄金的喜好,但也不能太精通。还有,这个人不能是个闲人,必须是有公职的,或者平常很忙的。最后,还有很重要的一点,就是这个人比较精明,认为自己能在这笔生意上赚钱。
满足着几个条件好,他们就下手了,通过对自己的包装,引诱对方一步步走进自己的迷魂阵。而在这个迷魂阵中,最为重要的一个环节就是对假金子的检验,那么,明明是假金子,怎么在他们检验过程中,竟成了真的呢,他们在这里头到底玩了什么猫腻?!
据受骗的韩先生说,交易之前,他曾经两次对对方的金子进行了检验,结果发现都是真的。那么,犯罪嫌疑人在这一块究竟是玩的什么花样呢?其实剪下来的假黄金已经被嫌疑人用夹在手指之间的真黄金掉包了,由于手法娴熟再加上被有意转移了视线,受害人很难发现。


黄金抵押上演“调包计”,银行行长被骗近50万

事实上,嫌疑人在这个环节上玩的是一个障眼法。只不过他们已经练过好多次,操作娴熟,一般人是不会看出来的。正是这样的手法,才让韩先生对这批黄金的真实性深信不疑。
在我们记者采访时,也见到了两名嫌疑人所使用的那些假黄金的道具,其实做工是相当粗糙的,而且用鼻子闻,还有一种奇怪的气味。可是,就是这样的东西,竟能接二连三的骗人,数额高达几百万元,而且被骗的人中全是大老板、银行行长之类的所谓社会精英,那究竟是什么原因会让这些人进入骗子的迷魂阵里不能自拔呢,我想就是警方所说的,骗子抓住了这些人的一个共同心理特点,那就是贪。任何时候,人一动贪念,就很容易被蒙蔽。我想如果遇到巨大好处的时候,大家还是想想那句老话,天上不会掉馅饼的。
(本文编辑:魏园园)

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